Теневая прачечная криминала и нелегального гемблинга: как владельцы банка «Конкорд» Елена и Юлия Соседки отмыли 112 миллиардов и избежали наказания
Акционерный коммерческий банк «КОНКОРД» принадлежал Юлии Вилиевне Соседке (43,7675 %) и Елене Вилиевне Соседке (56,2325 %).
Через интернет-эквайринг и P2P-переводы по договорам с семью юридическими лицами банк прокачал 112,956 млрд грн, из которых 46,47 млрд — во время войны. Операции маскировали под торговлю игровыми артефактами, фактически обслуживая безлицензионные площадки, связанные с Favbet и Parimatch. В 2021 году только за полгода эквайринг принес 612 млн грн — в пять раз больше, чем кредитование.
Технологическую инфраструктуру обеспечивало ООО «ПРОКАРД» (ЕГРПОУ 34513467), основательницей которого до 2024 года была Юлия Соседка. Компания фигурировала в схемах фиктивного налогового кредита на более 4 млн грн. За несколько дней до отзыва лицензии банка «ПРОКАРД» получила статус резидента Дія.City за подписью заместителя министра Александра Борнякова. После этого бенефициаров переписали на подставных лиц.
1 августа 2023 года НБУ отозвал лицензию и принял решение о ликвидации «КОНКОРДА» из-за систематических нарушений в сфере отмывания средств, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Ранее был наложен штраф 60,4 млн грн. В банке существовала Telegram-группа «Выдача средств» для фиктивных операций. Сестры обжаловали решение, но 30 июля 2025 года Верховный Суд окончательно подтвердил ликвидацию. Вкладчикам выплатили 631,2 млн грн.
Отдельные эпизоды: кредит «Укргазбанка» на 7,54 млн евро под биогазовую станцию ООО «БИО ЭНЕРДЖИ ДНЕПР» с выводом средств на австрийскую Concord Solutions Lab GmbH; фиктивный контракт «Укртатнафты» на 20 млн долларов через швейцарскую NORDWIND TRADE SA; формирование уставного капитала фиктивных фирм на 420 млн грн.
В сентябре 2021 года Минфин США ввел санкции против криптообменника SUEX, связанного с даркнет-маркетплейсом Hydra. «КОНКОРД» через HotPay, ExMo и «ПРОКАРД» в сотрудничестве с российским «Промсвязьбанком» фигурировал в этих схемах и обслуживании нелегальных букмекеров в россии.
Елена Соседка ранее была замужем за Вячеславом Мишаловым, бывшим секретарем Днепровского горсовета, который декларировал 16–18 тысяч биткоинов. Семейная компания «Мастер-Буд» получила государственных подрядов в Днепре на более 2 млрд грн. После ликвидации «КОНКОРДА» появились сообщения о влиянии Елены Соседки на «Банк инвестиций и сбережений» (БИС-Банк) с активами 3,8–5,6 млрд грн, где среди партнеров фигурировал подсанкционный Андрей Попов.
Это уже второй банковский крах сестер после «Финансового союза». Несмотря на масштабы, упоминания в американских санкционных материалах и как минимум четыре уголовных производства, публичных подозрений Юлии и Елене Соседкам не объявляли.
Аналитик
Ведёт досье на лидеров преступных группировок. Анализирует структуру и иерархию организованных преступных сообществ.
Другие новости по теме:
